農村金融時報-農金網湖北訊（通訊員 趙清萍）今年以來，湖北三峽農商銀行主動作為，多措并舉，采取技術動態防控、專項風險排查、警銀協同打擊、廣泛宣傳教育等務實舉措，不斷提升賬戶風險防控水平，全力守護百姓的“錢袋子”。截至目前，該行無一例新增涉案銀行卡和對公賬戶。

    該行積極落實“打擊治理跨境賭博和電信網絡新型違法犯罪”專項工作，成立領導小組，組建工作專班，運營服務部、電子銀行部抽調專人參加，集中人力和時間落實專項工作，網點明確專人專崗，專司其職，形成了上下協同、全面覆蓋、到邊到點的賬戶風險防控網絡。壓實工作責任，層層簽訂《結算賬戶全生命周期管理責任狀》，壓實賬戶風險防控的主體責任和直接管理責任。

    該行嚴格落實企業賬戶“放管服”要求，重點落實證明文件、企業狀態、聯系信息、地址信息、企業法人、開戶意愿等的實地盡職調查，科學評估賬戶風險情況，解決部分小微企業開戶難、開戶慢等問題。該行嚴格遵循“誰開戶誰負責”和“誰的商戶誰負責”原則，按照“重過程、留痕跡、能回溯、可印證”落實客戶身份識別，嚴防不法分子開立結算賬戶用于賭博、詐騙等違法活動。對開戶資料存疑客戶、異地客戶通過多方詢問、輔助證明、上門核實、動態額度跟蹤管控等多種方式，妥善處理合規與服務關系，全力避免支付結算服務質量降低現象。

    該行編印《涉賭涉詐賬戶風險防控要點》，持續清理存量賬戶，穩步推進數據治理工作；嚴格加強賬戶實時監測，建立系統化、規范化、常態化的排查治理和風險防范工作機制；全面開展斷卡行動，配合公安部門全面開展“斷卡”行動，精準識別賬戶風險，截至4月底，共向公安機關提供線索114條；建立完善回訪機制，不定期電話回訪或上門回訪新開賬戶，異地開戶回訪面達100%，及時對異常賬戶采取管控措施。

    該行強化員工教育，開展員工行為排查，杜絕內部員工參與跨境賭博、內外勾結為涉賭涉詐活動提供支付結算服務的行為發生；依托網點為宣傳陣地，在柜臺和自助設備上投放反詐提示小標語，在廳堂內張貼“國家反詐中心”APP二維碼，并引導客戶下載使用反電詐APP；深化金融服務，借助整村授信、掃碼營銷、金融村官等活動，深入開展貼近公眾、通俗易懂的宣傳活動，提升社會依法從事金融活動的意識，營造合法使用賬戶及支付工具的良好氛圍。

    責任編輯：郝飛