農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-江蘇訊（記者 李美麗 通訊員 張楠楠 徐強(qiáng)）長(zhǎng)期以來(lái)，江蘇東海農(nóng)商銀行通過(guò)前移防控關(guān)口、筑牢前置防線、深化全流程管控，著力構(gòu)建警示教育固根基、機(jī)制建設(shè)強(qiáng)防控、整改問(wèn)責(zé)提效能的案防體系，全面構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)合規(guī)屏障。

    東海農(nóng)商銀行打造多層次、全覆蓋、強(qiáng)滲透警示教育體系，推動(dòng)合規(guī)理念從“被動(dòng)認(rèn)知”向“主動(dòng)踐行”深化，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控思想根基。同時(shí)，該行將案防警示教育與全面從嚴(yán)治黨、清廉金融文化建設(shè)深度融合，定期開展“一把手”講合規(guī)活動(dòng)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際剖析合規(guī)邏輯。此外，該行構(gòu)建“線上+線下”立體化宣傳矩陣，形成“人人學(xué)合規(guī)、處處講合規(guī)”濃厚氛圍。

    東海農(nóng)商銀行以機(jī)制建設(shè)為風(fēng)險(xiǎn)防控核心抓手，通過(guò)構(gòu)建全流程、多層級(jí)制度與監(jiān)督體系，織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)聚焦制度建設(shè)規(guī)范性與動(dòng)態(tài)優(yōu)化，強(qiáng)化各業(yè)務(wù)條線協(xié)同監(jiān)督，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)性與實(shí)效性。

    該行序時(shí)推進(jìn)制度修訂與增補(bǔ)工作，確保全行規(guī)章制度合規(guī)性、有效性、針對(duì)性和可操作性，同時(shí)對(duì)612項(xiàng)制度實(shí)施分類管理，并在省版合規(guī)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)全生命周期數(shù)字化管控，保障制度管理規(guī)范性與時(shí)效性。

    針對(duì)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)，該行實(shí)施差異化監(jiān)督策略：運(yùn)營(yíng)條線聚焦柜面操作與現(xiàn)金管理全流程管控，保衛(wèi)條線強(qiáng)化安防設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)化檢查，合規(guī)條線狠抓制度執(zhí)行落地，信貸條線建立“貸前調(diào)查—貸中審查—貸后管理”全流程監(jiān)督機(jī)制并按季開展交叉檢查。審計(jì)部門充分發(fā)揮“第三道防線”作用，靶向聚焦各條線薄弱環(huán)節(jié)，提出改進(jìn)建議。

    此外，東海農(nóng)商銀行通過(guò)建立科學(xué)完善的整改問(wèn)責(zé)機(jī)制，推動(dòng)合規(guī)管理水平持續(xù)提升。

    在問(wèn)責(zé)機(jī)制上，該行做到重點(diǎn)環(huán)節(jié)排查到位、問(wèn)題臺(tái)賬健全規(guī)范、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)責(zé)到人，并嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”“雙線問(wèn)責(zé)”等管理要求，結(jié)合不良貸款責(zé)任認(rèn)定、專項(xiàng)整治等工作精準(zhǔn)發(fā)力。針對(duì)內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)，該行各條線管理部門強(qiáng)化崗位制衡監(jiān)督，建立“監(jiān)督責(zé)任回溯機(jī)制”，對(duì)因監(jiān)督缺位導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散的，既追究直接責(zé)任，也追溯管理責(zé)任。

    在問(wèn)題整改方面，該行建立覆蓋案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問(wèn)責(zé)及整改后評(píng)價(jià)制度，完善“內(nèi)控嚴(yán)密、查防結(jié)合、標(biāo)本兼治”案防長(zhǎng)效機(jī)制。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，該行分級(jí)分條線建立問(wèn)題清單明確整改目標(biāo)，制定責(zé)任清單壓實(shí)崗位責(zé)任，形成整改清單細(xì)化措施時(shí)限，建立問(wèn)責(zé)清單強(qiáng)化責(zé)任追究，通過(guò)全流程閉環(huán)管理推動(dòng)合規(guī)管理效能提升。

（編輯 郝飛）