■郝飛

    為貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議和新“國(guó)九條”關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的精神，進(jìn)一步優(yōu)化證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）托管行業(yè)生態(tài)，壓實(shí)托管人責(zé)任，切實(shí)保護(hù)投資者利益，支持托管人依法創(chuàng)新組織架構(gòu)，在充分總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《托管辦法》）進(jìn)行了修訂，并于4月3日就《托管辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)。

    據(jù)梳理，《托管辦法》征求意見(jiàn)稿內(nèi)容多處與商業(yè)銀行有關(guān)，包括，“強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控能力要求”“提高凈資產(chǎn)要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)承受能力，要求商業(yè)銀行凈資產(chǎn)不低于500億元人民幣”等。

    在筆者看來(lái)，商業(yè)銀行需積極作為，多維度提升基金托管業(yè)務(wù)水平，以更好地適應(yīng)監(jiān)管要求，切實(shí)保護(hù)投資者利益。

    第一，合規(guī)是基金托管業(yè)務(wù)的底線和生命線。商業(yè)銀行應(yīng)建立健全與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的合規(guī)管理體系。

    第二，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的合規(guī)審查，確保每筆基金托管業(yè)務(wù)從合同簽訂、賬戶開(kāi)立到資金清算、投資監(jiān)督等各環(huán)節(jié)，都嚴(yán)格遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

    第三，定期開(kāi)展內(nèi)部合規(guī)檢查與審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，形成閉環(huán)管理。通過(guò)內(nèi)部管控的強(qiáng)化，將合規(guī)理念融入基層員工日常工作中，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

    第四，專業(yè)人才是做好基金托管業(yè)務(wù)的關(guān)鍵因素之一，商業(yè)銀行應(yīng)加大人才培養(yǎng)與引進(jìn)力度。

    其中，在內(nèi)部培養(yǎng)方面，商業(yè)銀行要制定系統(tǒng)的培訓(xùn)計(jì)劃；建立科學(xué)合理的績(jī)效考核機(jī)制，將員工的業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)與薪酬待遇、晉升掛鉤，充分調(diào)動(dòng)員工提升專業(yè)素養(yǎng)的積極性，打造業(yè)務(wù)精湛、責(zé)任心強(qiáng)的基金托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)；在外部引進(jìn)方面，商業(yè)銀行也要積極引進(jìn)具有豐富的基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、熟悉資本市場(chǎng)運(yùn)作的專業(yè)人才，充實(shí)基層團(tuán)隊(duì)力量。

    第五，科技賦能是提升基金托管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段之一。商業(yè)銀行應(yīng)加大科技投入，減少人工操作失誤、提高業(yè)務(wù)處理效率、增強(qiáng)交易數(shù)據(jù)安全性和透明度，最終實(shí)現(xiàn)增強(qiáng)投資者對(duì)基金托管業(yè)務(wù)信任的目標(biāo)。

    第六，商業(yè)銀行要建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估與控制。

    綜上所述，只有嚴(yán)守合規(guī)底線，商業(yè)銀行才有機(jī)會(huì)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。