農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-湖北訊（記者 郝飛 通訊員 蔣心怡 謝作釩）近日，一場驚心動(dòng)魄的反詐“攻防戰(zhàn)”在江陵農(nóng)商銀行沙崗支行上演，通過跨機(jī)構(gòu)協(xié)作與快速響應(yīng)機(jī)制，最終成功防控一起大額取現(xiàn)涉詐洗錢事件，為客戶筑起金融安全防線。

    當(dāng)日上午，江陵農(nóng)商銀行沙崗支行接到安陸農(nóng)商銀行工作人員來電，稱一客戶劉某申請(qǐng)異地支取15萬元現(xiàn)金，用于開設(shè)養(yǎng)豬場經(jīng)營，這一異常情況立即引起該支行工作人員警覺。劉某系沙崗支行存量貸款客戶，其注冊(cè)信息顯示從事工程建筑行業(yè)，且此前從未在安陸農(nóng)商銀行辦理過業(yè)務(wù)。經(jīng)調(diào)取客戶資料確認(rèn)，劉某在該支行預(yù)留的營業(yè)執(zhí)照信息與所述用途存在明顯矛盾。

    針對(duì)可疑交易特征，該支行當(dāng)機(jī)立斷啟動(dòng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，一是將客戶非柜面交易限額由5000元緊急調(diào)降至100元，二是協(xié)調(diào)安陸農(nóng)商銀行延長預(yù)約取款審核流程。當(dāng)日下午，來自浙江金華警方的協(xié)查通報(bào)印證了該風(fēng)險(xiǎn)判斷，劉某賬戶確系涉案資金流轉(zhuǎn)通道。該支行立即對(duì)賬戶實(shí)施"不進(jìn)不出"全功能凍結(jié)，同步關(guān)停其手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，徹底阻斷資金轉(zhuǎn)移路徑。

    為了進(jìn)一步了解事情原委，該支行工作人員與劉某面對(duì)面交流，劉某因工程資金周轉(zhuǎn)需求，通過某平臺(tái)聯(lián)系所謂“貸款中介”，被誘導(dǎo)至云夢縣線下辦理“放款”業(yè)務(wù)。詐騙分子謊稱貸款資金已到賬，要求其異地取現(xiàn)，實(shí)則企圖通過客戶賬戶轉(zhuǎn)移贓款。

    此次風(fēng)險(xiǎn)事件的妥善處置，凸顯了“科技監(jiān)測+人工研判+跨域協(xié)作”三位一體反詐機(jī)制的有效性。安陸農(nóng)商銀行的職業(yè)敏感、公安機(jī)關(guān)的及時(shí)預(yù)警與江陵農(nóng)商銀行沙崗支行的快速響應(yīng)形成閉環(huán)防控，成功避免客戶卷入洗錢鏈條。

    接下來，沙崗支行將繼續(xù)秉持高度的責(zé)任感和使命感，全力守護(hù)客戶的“錢袋子”，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

（編輯 田耿文）