本報兩會報道組 李冰

    經濟是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。

    去年中央金融工作會議提出，“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章”。今年3月5日，國務院總理李強在政府工作報告中提出，“大力發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融。優(yōu)化融資增信、風險分擔、信息共享等配套措施，更好滿足中小微企業(yè)融資需求”。

    科技金融是今年全國兩會代表委員們關注的熱點話題之一。當前科技型企業(yè)貸款持續(xù)保持較快增速，金融對科創(chuàng)相關領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持精準有力，金融“血脈”正持續(xù)暢通科技創(chuàng)新，強健實體經濟“筋骨”。就下一步金融“活水”如何更好“澆灌”科創(chuàng)企業(yè)，全國兩會代表委員們紛紛建言獻策。

    金融支持科創(chuàng)企業(yè)“加速跑”

    3月6日，中國人民銀行行長潘功勝在出席十四屆全國人大二次會議經濟主題記者會時表示，做好科技金融等“五篇大文章”是金融服務實體經濟高質量發(fā)展的重要著力點，也是深化金融供給側結構性改革的重要內容。下一步，中國人民銀行將加強與科技、環(huán)保等行業(yè)管理部門的協(xié)同合作，進一步增強金融支持力度、可持續(xù)性和專業(yè)化水平。

    圍繞金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展，全國人大代表、河北金融學院院長、農工黨河北省委副主委楊偉坤建議，加快科技金融發(fā)展，培育科創(chuàng)金融生態(tài)體。楊偉坤對《證券日報》記者表示，要鼓勵商業(yè)銀行設立科技支行，針對科技型企業(yè)實施“首貸戶”培育工程，支持其開展信用融資、股權質押融資、知識產權質押融資，發(fā)行科創(chuàng)票據、科技創(chuàng)新公司債券，并通過債券市場穩(wěn)步擴大融資規(guī)模。探索設立知識產權質押融資風險補償基金，對無抵押資產、無現(xiàn)金流、無訂單的初創(chuàng)期企業(yè)知識產權質押融資實施風險補償，支持有條件的科技型中小企業(yè)發(fā)行高收益?zhèn)?/p>

    金融監(jiān)管部門積極回應關切。近年來，證監(jiān)會堅持“兩個毫不動搖”，不斷擴大各項政策的覆蓋面和包容性，支持包括民營企業(yè)在內的各種所有制企業(yè)利用資本市場發(fā)展壯大，助力“專精特新”中小企業(yè)利用多層次資本市場茁壯成長。

    科技部同樣將代表委員的建言獻策轉化為推動科技創(chuàng)新的實招?？萍疾繉ｎ}研究支持企業(yè)科技創(chuàng)新有關措施，支持科技領軍企業(yè)組建創(chuàng)新聯(lián)合體、承擔國家科技任務，推動科技領軍企業(yè)成為我國科技創(chuàng)新的重要力量。

    目前在多方合力下，科技型企業(yè)融資便利性持續(xù)提升。我國科創(chuàng)金融制度和市場體系持續(xù)健全。金融監(jiān)管部門加強頂層設計，不斷完善金融支持科技創(chuàng)新的政策框架，優(yōu)化市場機制、豐富金融支持工具，初步建成包括銀行信貸、債券市場、股票市場、創(chuàng)業(yè)投資、保險和融資擔保等在內，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務體系。

    央行數據顯示，截至2023年末，普惠小微貸款余額同比增長23.5%，“專精特新”、科技中小企業(yè)貸款增速分別是18.6%和21.9%。制造業(yè)中長期貸款余額同比增長31.9%，其中，高技術制造業(yè)中長期貸款增速達到34%，基礎設施業(yè)中長期貸款余額同比增長15%。

    中國銀行研究院博士后李一帆對《證券日報》記者稱：“從銀行角度來看，可以從以下幾個方面深耕發(fā)力，一是繼續(xù)加大科技金融支持力度。探索優(yōu)化網點布局，推進科技金融特色網點建設，實現(xiàn)相關產品及服務精準供給。二是完善科技金融產品和服務體系。推動相關產品供給從單一信貸向綜合金融服務轉變。三是持續(xù)深化銀政合作。全力支持顛覆性技術和前沿技術加速涌現(xiàn)，助力創(chuàng)新驅動高質量發(fā)展。四是優(yōu)化風控體系。”

    科技型企業(yè)直接融資渠道保持暢通

    推動金融資源更多投向科技型企業(yè)，為科技型企業(yè)提供更為精準、優(yōu)質、高效的金融服務，也體現(xiàn)在提升多層次資本市場直接融資功能方面。

    當前科技型企業(yè)直接融資渠道保持暢通，資本市場服務科技型企業(yè)的功能明顯增強。監(jiān)管部門已推出科創(chuàng)票據、科創(chuàng)公司債等債券產品，拓寬科技型企業(yè)直接融資渠道。設立科創(chuàng)板、北交所，深化新三板改革，引導創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資基金持續(xù)健康發(fā)展。截至2023年6月末，科創(chuàng)票據、科創(chuàng)公司債余額約4500億元，超過1000家“專精特新”中小企業(yè)在A股上市，創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資基金管理規(guī)模近14萬億元。

    “銀行是我國金融業(yè)的主體，應突出重點，優(yōu)化信貸資源配置，探索金融與科技融合新模式、新路徑，在科技金融發(fā)展中發(fā)揮更大作用。銀行理財公司也可以發(fā)揮其牌照多元、機制靈活等優(yōu)勢，通過發(fā)行主題理財產品等方式，加大對科技型企業(yè)的投資。”招聯(lián)首席研究員董希淼對《證券日報》記者說。

    另外，多位受訪者也提及風險防控問題。李一帆稱：“金融機構做好科技金融的關鍵在于構建適宜的機制有效應對相關風險，推動銀行風險偏好同科技創(chuàng)新活動風險特征相互匹配，形成金融產品和服務供給與科技企業(yè)金融需求相互契合。”

    “科技創(chuàng)新是一個探索性、創(chuàng)造性的工作。機構在統(tǒng)籌金融支持科技創(chuàng)新時需防范金融風險。”在星圖金融研究院副院長薛洪言看來，相比傳統(tǒng)產業(yè)金融，科技金融難點在于科創(chuàng)類企業(yè)的高不確定性以及傳統(tǒng)增信手段的不足。對銀行而言，發(fā)力科創(chuàng)金融同時也要加強對產業(yè)的跟蹤與研究。展業(yè)節(jié)奏上，應先深耕特定領域，再循序漸進不斷擴展，切忌一擁而上。