日前，銀保監(jiān)會批準(zhǔn)貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司在廣州和成都開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。中國證券報(bào)·中證金牛座記者了解到，還有多家理財(cái)公司正為養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)做準(zhǔn)備，并已向監(jiān)管部門上報(bào)申請方案，希望獲得養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)資格。

    截至目前，已有8款試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售，產(chǎn)品類型包括固定收益類和混合類，運(yùn)作模式涵蓋“封閉式凈值型”和“開放式凈值型”。

    多家公司期待入局

    銀保監(jiān)會日前明確，貝萊德建信參與養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，試點(diǎn)城市為廣州和成都。這意味著養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)擴(kuò)容至“五地五機(jī)構(gòu)”。

    平安證券報(bào)告指出，本次貝萊德建信獲批發(fā)行額度和試點(diǎn)期限與此前四家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)保持一致，值得注意的是，貝萊德建信由貝萊德金融管理公司、建信理財(cái)?shù)裙竟餐l(fā)起設(shè)立，而貝萊德集團(tuán)是全球規(guī)模最大的養(yǎng)老金專業(yè)管理機(jī)構(gòu)，具有長期養(yǎng)老金管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

    中國理財(cái)網(wǎng)信息顯示，截至目前，貝萊德建信共發(fā)行了2只產(chǎn)品，均為權(quán)益類理財(cái)。

    記者了解到，更多理財(cái)公司正躍躍欲試，以期參與養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)，已有多家公司向監(jiān)管部門上報(bào)了申請方案。某股份行旗下理財(cái)公司相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，養(yǎng)老理財(cái)市場潛力巨大，發(fā)展空間也非常大。該公司早在試點(diǎn)開始前就非常關(guān)注這一領(lǐng)域的動向，并已在養(yǎng)老理財(cái)方面積極開展研究，期待早日能夠參與試點(diǎn)。

    交銀理財(cái)總裁金旗日前公開表示，在養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)比較成功的基礎(chǔ)上，建議未來監(jiān)管部門適當(dāng)加快試點(diǎn)進(jìn)度，同時(shí)適當(dāng)擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，交銀理財(cái)也希望參與其中，做大養(yǎng)老理財(cái)規(guī)模。交銀理財(cái)已在養(yǎng)老理財(cái)領(lǐng)域儲備了策略、人才和系統(tǒng)，做了充分的準(zhǔn)備。

    試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn)

    此前，銀保監(jiān)會推動首批四家理財(cái)公司開展了養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。2021年12月，首批四只試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品正式開售，投資者認(rèn)購踴躍。

    中國理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，四家試點(diǎn)理財(cái)公司共發(fā)行了8款理財(cái)產(chǎn)品，其中建信理財(cái)和光大理財(cái)各發(fā)行3只，工銀理財(cái)和招銀理財(cái)各發(fā)行1只。從產(chǎn)品類型看，光大理財(cái)發(fā)行的3只產(chǎn)品均為混合類，其余產(chǎn)品均為固定收益類。

    從運(yùn)作模式看，首批四只試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品均為“封閉式凈值型”，光大理財(cái)和建信理財(cái)近期分別發(fā)行了1只“開放式凈值型”產(chǎn)品。

    可以看出，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品類型正逐步豐富，這也印證了試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路。光大理財(cái)總經(jīng)理潘東日前表示，光大理財(cái)重點(diǎn)布局兩條產(chǎn)品線。一條主線為封閉式產(chǎn)品。另一條主線是開放式產(chǎn)品，將體現(xiàn)三個(gè)特點(diǎn)：一是按照定期開放、每筆投資資金最低持有5年形態(tài)進(jìn)行設(shè)計(jì)；二是產(chǎn)品成立1年以內(nèi)定期開放，產(chǎn)品成立滿1年后，封閉運(yùn)作；三是按照每月定期定額投資形式設(shè)計(jì)產(chǎn)品，最少定投60期，引導(dǎo)投資者定投至60周歲。

    工銀理財(cái)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)將布局開放式產(chǎn)品，以滿足投資者對于不同形態(tài)養(yǎng)老產(chǎn)品的需求。