農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員黃瑞金）日前，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行成功識別一起大額異常取現(xiàn)案件，有效防范資金風險，維護客戶安全利益，用實際行動筑牢金融風險的堅固防線。

    日前，一名四川年輕小伙張某來到農(nóng)業(yè)銀行東山銅陵支行取款12萬元。該支行經(jīng)辦柜員在業(yè)務受理中詢問取款用途，張某聲稱開五金店之用。經(jīng)辦柜員進一步詢問道：“五金店是開在哪里？有沒有營業(yè)執(zhí)照？店名叫什么？”面對工作人員的連續(xù)發(fā)問，張某神色緊張，支支吾吾答不上來。吳慧鏗察覺此事蹊蹺，立即報告當班主管。

    本著對客戶負責的態(tài)度，該支行內(nèi)勤行長調(diào)取張某賬戶近一年資金流水。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，客戶所持銀行卡在當天之前幾乎沒用，所取款項都是當天早上分多人多筆轉(zhuǎn)進來，且當天已在其他兩個網(wǎng)點取過款，前后間隔約半個小時。

    因為這次要取的款項也是剛轉(zhuǎn)入的款項，內(nèi)勤行長再次詢問張某交易對手名稱，均答不上來。內(nèi)勤行長還觀察到張某有陪同人員在外面等候，憑借多年從業(yè)經(jīng)驗，初步判定張某屬惡意取現(xiàn)，不排除涉嫌詐騙等行為，立即上報支行運營部和綜合部安全保衛(wèi)。

    該支行指示網(wǎng)點以需要核實信息為由，穩(wěn)住客戶，與當?shù)厝诵?、公安部門聯(lián)系協(xié)助聯(lián)防。當?shù)嘏沙鏊窬s到后，聽取農(nóng)業(yè)銀行工作人員介紹情況，當場將其抓獲。

    據(jù)經(jīng)辦民警介紹，張某涉嫌金融詐騙犯罪，目前已立案調(diào)查，并對該支行的謹慎工作充分給予肯定。

    當前，金融詐騙手段層出不窮，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行通過日常金融知識培訓和宣傳，不斷提升員工的金融風險辨識能力和案件協(xié)同處理能力，著力維護社會金融秩序，防范不法分子危害群眾利益。

    責任編輯：郝飛