本報記者 邢萌

    1月12日，南京召開資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作部署推進(jìn)會，提出要持續(xù)營造金融科技創(chuàng)新生態(tài)的“南京特色”。截至目前，南京、北京、上海、深圳、廣州獲批資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

    去年3月份，資本市場金融科技創(chuàng)新試點正式啟動，北京率先開展試點工作，成果突出。《證券日報》記者獨家獲悉，首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目已經(jīng)正式啟動，多個項目正在有序推進(jìn)中，兩個項目已應(yīng)用于多家券商。

    業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，資本市場金融科技創(chuàng)新試點是一項有價值、有必要的舉措。通過創(chuàng)新試點，不僅能挖掘金融科技在降本增效方面的作用，還可以摸清誘發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的潛在因素，提高監(jiān)管服務(wù)質(zhì)效。創(chuàng)新試點需要遵循當(dāng)?shù)貙嶋H情況，把握好創(chuàng)新與風(fēng)控的平衡，為實體經(jīng)濟(jì)提供更高質(zhì)量的金融服務(wù)。

    多個試點項目

    有序推進(jìn)中

    近一年來，首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目備受資本市場關(guān)注。

    據(jù)北京證監(jiān)局官網(wǎng)信息，2021年3月初，北京證監(jiān)局發(fā)布通知，稱證監(jiān)會決定在北京地區(qū)開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作，根據(jù)試點工作安排，組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點（北京）項目征集；11月份，北京證監(jiān)局、北京金融監(jiān)管局公布了首批擬納入資本市場金融科技創(chuàng)新試點的16個項目名單，向社會公開征求意見；12月末，上述16個項目正式啟動試點。

    據(jù)悉，首批納入試點的16個項目中，牽頭申報單位包括4家市場核心機(jī)構(gòu)、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機(jī)構(gòu)以及1家區(qū)域性股權(quán)交易市場運營機(jī)構(gòu)，聯(lián)合申報單位包括多家市場核心機(jī)構(gòu)、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行及科技企業(yè)；技術(shù)應(yīng)用涉及了大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)，以及安全多方計算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)、云原生、信創(chuàng)等復(fù)合交叉技術(shù)應(yīng)用；業(yè)務(wù)場景包含了智能投顧、智能運營、智能交易、智能風(fēng)控、智能營銷等資本市場各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

    《證券日報》記者從多家參與試點項目的公司獲悉，試點項目優(yōu)勢突出，創(chuàng)下多個“首次”，目前正穩(wěn)步推進(jìn)且已有兩個項目應(yīng)用于多家券商。

    中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司牽頭申報了“基于隱私計算的債券估值體系建設(shè)項目”。該公司董事、中誠信指數(shù)服務(wù)有限公司董事長毛賽在接受《證券日報》記者采訪時透露了項目進(jìn)展：“目前，該項目進(jìn)入需求分析和開發(fā)階段。近期開展了幾次項目研討會，從實際業(yè)務(wù)場景出發(fā)，有序推進(jìn)項目落地實施。”

    “這是國內(nèi)估值領(lǐng)域首次運用隱私計算方法，實現(xiàn)多元化數(shù)據(jù)的‘可用而不可見’。”毛賽表示，該項目將中誠信集團(tuán)長期積累的信用分析能力用于估值領(lǐng)域，有利于更準(zhǔn)確地評估債券價格，建立多樣化的債券估值體系建設(shè)。

    北京共識數(shù)信科技有限公司作為聯(lián)合申報單位，參與了“基于區(qū)塊鏈和隱私保護(hù)技術(shù)的行業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)共享平臺項目”“基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務(wù)電子簽約與存證服務(wù)平臺”兩個項目。

    “目前，上述兩個項目正在平穩(wěn)有序推進(jìn)中，現(xiàn)已應(yīng)用于多家券商。共享平臺已應(yīng)用于4家券商，服務(wù)平臺也應(yīng)用于財通證券等多個券商，未來這兩個平臺有望推廣到全行業(yè)應(yīng)用。”共識數(shù)信董事長王毛路對《證券日報》記者透露。

    “共享平臺將多方安全技術(shù)用于金融數(shù)據(jù)共享，是首個獲得監(jiān)管部門認(rèn)可且以試點方式進(jìn)行行業(yè)級示范的相關(guān)應(yīng)用。”王毛路表示，后期將擴(kuò)展至更多機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)場景，以促進(jìn)行業(yè)數(shù)據(jù)共享生態(tài)建設(shè)，強(qiáng)化證券公司合規(guī)風(fēng)控能力，保障證券行業(yè)金融安全。

    在王毛路看來，服務(wù)平臺服務(wù)于私募管理人、托管人、代銷機(jī)構(gòu)等多個主體，滿足監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)適當(dāng)性要求和合規(guī)流程，同時用穿透的方式實現(xiàn)實時監(jiān)管報送，開創(chuàng)了區(qū)塊鏈技術(shù)為監(jiān)管賦能的新組織方式。

    金融科技創(chuàng)新試點

    有助于摸清潛在風(fēng)險點

    資本市場金融科技創(chuàng)新試點持續(xù)擴(kuò)容，將進(jìn)一步推動資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展。

    “新一代信息技術(shù)浪潮席卷下，資本市場金融科技創(chuàng)新試點既滿足市場需求，又順應(yīng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級趨勢。隨著金融科技賦能進(jìn)一步深化，資本市場將為實體經(jīng)濟(jì)提供更高質(zhì)量的金融服務(wù)，增強(qiáng)金融服務(wù)的安全性和普惠性。”歐科云鏈研究院高級研究員蔣照生對本報記者表示。

    “在科技人才集中的重點城市進(jìn)行創(chuàng)新試點，是一項非常有價值、有必要的舉措。”王毛路表示，“很多新技術(shù)帶來業(yè)務(wù)服務(wù)和組織形式的變化，使得監(jiān)管對象趨于復(fù)雜化，增加了監(jiān)管難度。同時，通過金融科技創(chuàng)新試點的方式可以摸清誘發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的潛在因素，提高監(jiān)管服務(wù)能力和效率。”

    “金融科技創(chuàng)新試點進(jìn)一步推動資本市場金融科技穩(wěn)妥發(fā)展，起到業(yè)務(wù)創(chuàng)新、降本增效的作用，增強(qiáng)資本市場領(lǐng)域的創(chuàng)新活力。”毛賽認(rèn)為，隱私計算等技術(shù)的應(yīng)用，提升了企業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)資本市場主體之間的合作與融合，推動資本市場主體數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

    蔣照生認(rèn)為，資本市場金融科技創(chuàng)新試點應(yīng)在依法合規(guī)、有序創(chuàng)新、風(fēng)險可控的基本前提下，按照各地資本市場實際情況出發(fā)，把握好服務(wù)地方監(jiān)管、促進(jìn)特色發(fā)展、防范化解風(fēng)險的內(nèi)涵，著力打造創(chuàng)新型資本市場發(fā)展樣本。