針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會5月18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。

    監(jiān)管從未離場

    2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格大幅波動，國內(nèi)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣有所抬頭。中國居民盲目跟風(fēng)，通過境外交易所和場外交易商參與交易炒作，易產(chǎn)生較大損失。

    近年來監(jiān)管部門對虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年中國人民銀行等五部門發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》顯示，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

    2017年9月，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資，指導(dǎo)各地集中取締173家平臺，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，累計(jì)清退38家境內(nèi)新增平臺。

    提供虛擬貨幣交易涉嫌非法金融活動

    監(jiān)管部門早已明確，任何為中國居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所均涉嫌開展非法金融活動。但不少個(gè)人或“交易所”仍鋌而走險(xiǎn)，提供虛擬貨幣交易服務(wù)。

    目前，我國明令禁止交易平臺從事法幣與虛擬貨幣的兌換業(yè)務(wù)、買賣或作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價(jià)和信息中介等服務(wù)，按現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定這一要求對境外交易所和場外交易商同樣適用。

    對金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)而言，監(jiān)管部門要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換及相關(guān)業(yè)務(wù)，不得為虛擬貨幣交易提供支付結(jié)算服務(wù)。

    除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場外交易商提供引流、客戶識別以及信息展示，也都存在法律風(fēng)險(xiǎn)。按照《防范和處置非法集資條例規(guī)定》對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

    對于場外交易商的定義，業(yè)內(nèi)人士表示，場外交易商類似于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，具有撮合功能，并且提供交易展示，其專門服務(wù)于身在境內(nèi)但想要購買比特幣等虛擬貨幣的投資者。“賣方在場外交易商發(fā)單，買方在此處進(jìn)行購買。場外交易商的平臺可能是網(wǎng)站，也可能是微信群、QQ群等。”

    購買虛擬貨幣不受法律保護(hù)

    比特幣等虛擬貨幣自身價(jià)值根基比較脆弱，可以看作是一種非常不成熟的金融資產(chǎn)，其價(jià)格易受少數(shù)幾個(gè)虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響且波動十分劇烈。比如，今年2月美國財(cái)政部長耶倫發(fā)聲質(zhì)疑比特幣、馬斯克宣布特斯拉不再支持比特幣交易后，比特幣價(jià)格均在短期內(nèi)出現(xiàn)了較大跌幅。

    尤其是火幣、幣安、OKEX交易平臺等境外虛擬貨幣交易所的服務(wù)器不停更換，監(jiān)管部門的監(jiān)管難度不斷加大。同時(shí)，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社交媒體賬號等為虛擬貨幣交易炒作活動提供技術(shù)支持和宣傳營銷服務(wù)，為社會公眾參與虛擬貨幣交易炒作提供了便利，誘導(dǎo)社會公眾參與投機(jī)炒作，提升了互聯(lián)網(wǎng)輿論對虛擬貨幣行情的關(guān)注度。

    據(jù)了解，虛擬貨幣場外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生。

    目前，境內(nèi)已經(jīng)沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場所，“翻墻”在境外買比特幣沒有消費(fèi)者保護(hù)措施，投資者受到損失只能自負(fù)。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個(gè)人和企業(yè)不被法律保護(hù)，交易合同屬于無效，投資者需自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。