證券時報記者 孫璐璐

    5月21日，銀保監(jiān)會公布11份行政罰單，涉及5家銀行，處罰金額合計約3.66億元，并對多名相關責任人予以警告并處罰款。

    5家受罰的銀行分別是華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行（中國）有限公司（下稱“東亞中國”），每家的受罰金額均超過千萬，最高的將近1億元。

    業(yè)務違規(guī)的“重災區(qū)”仍集中在貸款業(yè)務、理財業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務等。不過，從多家受罰銀行的事后回應看，此次銀行受罰并非因為近期存在違規(guī)業(yè)務，有的起因于2018年監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)的問題。例如，渤海銀行在回應中透露，銀保監(jiān)會此次處罰是基于2018年銀保監(jiān)會對該行開展的“風險管理及內控有效性現(xiàn)場檢查”中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。招商銀行也表示，銀保監(jiān)會此次處罰相關事項源于2018年銀保監(jiān)會開展的現(xiàn)場檢查。罰單公布當天，招商銀行、渤海銀行、華夏銀行等作出回應，均表示經過近兩年時間，相關問題的整改工作已基本完成。

    具體來說，華夏銀行因存在部分理財產品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

    渤海銀行因存在投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

    中國銀行因違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

    招商銀行因存在并表管理不到位并通過關聯(lián)非銀機構的內部交易違規(guī)變相降低理財產品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產項目等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

    東亞中國因向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉移規(guī)模等，依法予以罰款1120萬元。