安寧

    今年以來(lái)，證監(jiān)系統(tǒng)對(duì)上市公司及相關(guān)當(dāng)事人開(kāi)出罰單104張，銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)累計(jì)開(kāi)出罰單2258張。一張張罰單的背后透露出金融業(yè)“從嚴(yán)監(jiān)管”的主旋律。

    近年來(lái)，“從嚴(yán)監(jiān)管”已成為金融行業(yè)的關(guān)鍵詞，一方面體現(xiàn)了對(duì)違法違規(guī)事件零容忍、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的監(jiān)管基調(diào)；另一方面也說(shuō)明金融業(yè)的違法違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)漏洞依然存在，因此，嚴(yán)監(jiān)管必然是當(dāng)前以及今后一段時(shí)間的主基調(diào)。

    “加強(qiáng)金融等領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。”今年的《政府工作報(bào)告》指出。

    筆者認(rèn)為，作為防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的重要一環(huán)，金融業(yè)的監(jiān)管力度必須“嚴(yán)”字當(dāng)頭。

    2020年是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)把金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)底線。

    “這次證券法修訂大幅強(qiáng)化了財(cái)務(wù)造假等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的法律責(zé)任，證監(jiān)會(huì)將用好用足新證券法賦予的監(jiān)管職權(quán)，加大懲處力度，強(qiáng)化監(jiān)管震懾。”證監(jiān)會(huì)表示。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，今年防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的工作重點(diǎn)包括九大領(lǐng)域，同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)將在今年開(kāi)展市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作，防止亂象反彈回潮。

    除了加大處罰力度，監(jiān)管部門同時(shí)也在完善處罰工作機(jī)制，加大對(duì)市場(chǎng)亂象的整治力度。4月17日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布2020年度立法工作計(jì)劃，提出，2020年證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)配合全國(guó)人大有關(guān)部門做好制定《期貨法》、修改《刑法》等立法工作；4月30日，銀保監(jiān)會(huì)公布2020年規(guī)章立法工作計(jì)劃，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》的制定被提上日程。

    此外，5月27日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室發(fā)布11項(xiàng)重磅金融改革措施，在深入研究基礎(chǔ)上，按照“成熟一項(xiàng)推出一項(xiàng)”原則推出，其中就包括《加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》。進(jìn)一步加大對(duì)金融違法行為的打擊力度，對(duì)違法者形成有效震懾，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

    筆者認(rèn)為，嚴(yán)監(jiān)管的目的是規(guī)范、合法、有序，重在規(guī)范、保護(hù)，而不是限制，更不是阻礙創(chuàng)新。在嚴(yán)監(jiān)管的總基調(diào)下，金融市場(chǎng)將有效的避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)發(fā)展更加合理規(guī)范，也能更好的服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。